短短1分鐘的時(shí)間內(nèi)，南京一女子竟然被騙走了334萬(wàn)元。幸運(yùn)的是，被騙女子很快反應(yīng)過(guò)來(lái)，并立即報(bào)了案。案發(fā)后，南京警方快速行動(dòng)，成功凍結(jié)了其中的260余萬(wàn)元。
嫌疑人落網(wǎng)
驗(yàn)證碼顯示失敗還是被劃走334萬(wàn)買(mǎi)房錢(qián)
南京江寧區(qū)的王女士是一家公司的職員，去年年底的時(shí)候因?yàn)橐I(mǎi)房，她籌集了300多萬(wàn)元存在自己的平安銀行卡里。2015年12月16日下午4點(diǎn)多，當(dāng)王女士準(zhǔn)備通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的時(shí)候，郵箱收到了一封“某銀行”發(fā)來(lái)的郵件，稱王女士的查詢協(xié)議即將到期，為不影響其轉(zhuǎn)賬功能，提醒她立即更新。
王女士一看郵件中是“某銀行”發(fā)來(lái)的，于是就點(diǎn)擊了郵件中的網(wǎng)址鏈接，并順利進(jìn)入了某銀行的“官方網(wǎng)站”。“太像了，和真的簡(jiǎn)直一模一樣”，王女士告訴金陵晚報(bào)記者，她也因此堅(jiān)信自己登陸的是某銀行的官方網(wǎng)站。
網(wǎng)絡(luò)配圖
于是，王女士隨后就按照該網(wǎng)站上的步驟，輸入了自己的銀行卡卡號(hào)、密碼，手機(jī)上很快收到了“955XX”發(fā)來(lái)的驗(yàn)證碼，她也隨即輸入了驗(yàn)證碼，但卻被提示操作失敗。“我就這樣連續(xù)試了三次，但顯示都失敗了，我就退出了操作，整個(gè)過(guò)程也就1分鐘左右”，王女士說(shuō)，在收到“955XX”發(fā)來(lái)的驗(yàn)證碼時(shí)并沒(méi)有顯示轉(zhuǎn)賬多少錢(qián)的信息。
但很快，王女士感覺(jué)不對(duì)勁，立即用手機(jī)APP登錄某銀行，發(fā)現(xiàn)自己銀行卡內(nèi)的334萬(wàn)元被轉(zhuǎn)走了。“那一刻我快要崩潰了，立即打電話給某銀行交涉，并向警方報(bào)了案”，王女士說(shuō)。
流入18個(gè)賬戶警方成功凍結(jié)260余萬(wàn)
案發(fā)后，南京江寧公安分局開(kāi)發(fā)區(qū)派出所調(diào)查發(fā)現(xiàn)，王女士收到的那封郵件并不是某銀行發(fā)來(lái)的，而郵件中的網(wǎng)址鏈接就是假冒真正的某銀行官網(wǎng)做的“釣魚(yú)網(wǎng)站”。
受害人334萬(wàn)元巨款被騙走，最迫切地就是要盡最大努力將這筆錢(qián)凍結(jié)起來(lái)。案發(fā)當(dāng)晚，江寧公安分局刑警大隊(duì)會(huì)同市刑警支隊(duì)反通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙偵查大隊(duì)立即啟動(dòng)緊急止付機(jī)制與銀行取得聯(lián)系，并連夜成功凍結(jié)一級(jí)卡內(nèi)資金70多萬(wàn)元。而此時(shí)通過(guò)對(duì)被騙資金進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)剩余的250多萬(wàn)元已經(jīng)被詐騙嫌疑人轉(zhuǎn)移到了深圳的招行、建行、農(nóng)行、工行多個(gè)二級(jí)卡、三級(jí)卡賬號(hào)內(nèi)。
事不宜遲，專案組民警立即趕赴深圳，并在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷拢瑢?duì)多個(gè)二級(jí)卡、三級(jí)卡中的涉案金額進(jìn)行追蹤并凍結(jié)，發(fā)現(xiàn)這些錢(qián)共流入了多達(dá)18個(gè)銀行賬號(hào)。讓專案組民警意外的是，嫌疑人并沒(méi)有如一般的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙一樣有“取款”這一環(huán)，而是通過(guò)購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的形式，再經(jīng)過(guò)層層轉(zhuǎn)賬后套現(xiàn)。
30多次交易網(wǎng)絡(luò)貨幣“洗錢(qián)”后提現(xiàn)
與此同時(shí)，專案組奔赴深圳、福建、北京等地進(jìn)行查詢，查明涉案的一級(jí)卡卡主代某、二級(jí)卡卡主曠某在深圳某地開(kāi)戶，是由一家代辦信用卡公司辦理。2016年1月9日，專案組在深圳寶安區(qū)某一門(mén)面房?jī)?nèi)將謝某、胡某等4人抓獲。
嫌疑人被抓獲
經(jīng)審查，該團(tuán)伙系代辦公司，專門(mén)使用他們身份證辦理銀行卡通過(guò)包裹郵寄的方式提供給他人實(shí)施詐騙。“這些代辦卡公司讓別人拿著身份證去銀行辦理借記卡，一定要開(kāi)通網(wǎng)銀功能，并綁定到其指定的一個(gè)手機(jī)號(hào)碼上。代辦卡公司以500元一張卡的價(jià)格買(mǎi)下，隨后再高價(jià)賣給詐騙團(tuán)伙賺錢(qián)”，辦案民警介紹說(shuō)。
之后，專案組調(diào)查發(fā)現(xiàn)，被轉(zhuǎn)走的1.7萬(wàn)多網(wǎng)絡(luò)貨幣經(jīng)過(guò)30多次交易后，轉(zhuǎn)入到北京某網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的9個(gè)網(wǎng)絡(luò)貨幣地址后被提現(xiàn)，而這9個(gè)網(wǎng)絡(luò)貨幣地址均屬于郭某才，提現(xiàn)的銀行賬號(hào)也屬于郭某才。根據(jù)郭某才這條線，專案組追蹤調(diào)查處郭某生、郭某龍以及黃某等人，其中黃某位于廣東東莞大嶺山一帶，系代辦銀行卡公司郵寄到東莞的涉案銀行卡的收貨人之一。
專案組判定這是一個(gè)以郭某才為首的詐騙團(tuán)伙。今年3月20日，南京警方成功在福建廈門(mén)某電子廣場(chǎng)、廣東東莞大嶺山、福建泉州三地抓獲涉案的8名詐騙團(tuán)伙成員。
網(wǎng)上買(mǎi)來(lái)釣魚(yú)網(wǎng)站還有大量銀行卡信息
據(jù)辦案民警介紹，郭某才聽(tīng)別人說(shuō)利用“釣魚(yú)網(wǎng)站”能騙到錢(qián)，于是他就在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)了釣魚(yú)網(wǎng)站的鏈接，“這是有專門(mén)人員制作好的，再賣給詐騙團(tuán)伙。”隨后，郭某才有從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)了大量受害人的銀行卡信息，并利用筆記本電腦對(duì)這些受害人群發(fā)郵件，偽裝成某銀行的官網(wǎng)誘騙受害人進(jìn)行登錄。
因?yàn)槿耸植粔颍巢庞掷瓉?lái)了自己的弟弟郭某生、同鄉(xiāng)郭某龍還有黃某。平時(shí)，有兩人專門(mén)負(fù)責(zé)盯看“釣魚(yú)網(wǎng)站”的后臺(tái)，一旦有受害人登錄，他們就會(huì)將受害人的銀行卡卡號(hào)、密碼等信息記錄下來(lái)。在這起案件中，王女士在登錄后，郭某才等人獲取了信息后立即實(shí)施了轉(zhuǎn)賬。
那么，為什么郭某才等人是通過(guò)購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的形式提現(xiàn)呢?
據(jù)辦案民警介紹，郭某才覺(jué)得這樣通過(guò)數(shù)十次的轉(zhuǎn)賬交易后，不容易被警方追查，降低風(fēng)險(xiǎn)，而到ATM機(jī)去取款的話就要找“代取”的人，還要付不菲的費(fèi)用。
目前，涉案的幾個(gè)犯罪嫌疑人均已被依法刑事拘留。
網(wǎng)絡(luò)詐騙多集中在大學(xué)聚集地區(qū)
據(jù)南京警方介紹，今年1月至3月，南京全市通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件案件立案環(huán)比下降30.5%，直接經(jīng)濟(jì)損失環(huán)比下降33.5%;破案同比上升100%，全市共抓獲通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件犯罪嫌疑人97名，同比上升70.2%。自去年9月1日南京市公安局刑警支隊(duì)反通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙偵查大隊(duì)成立以來(lái)，緊急止付1186萬(wàn)，通過(guò)案件偵辦挽損200萬(wàn)，內(nèi)保支隊(duì)指導(dǎo)銀行通過(guò)柜面挽損1500余萬(wàn)。
由于南京針對(duì)電話詐騙采用惡意呼叫攔截系統(tǒng)和疑似詐騙電話封停機(jī)制，使南京電話詐騙發(fā)案數(shù)量有所下降，但一旦發(fā)案損失金額較大。但是，網(wǎng)絡(luò)和短信詐騙案件上升，目前南京市網(wǎng)絡(luò)詐騙主要集中在棲霞、江寧和浦口等大學(xué)聚集地區(qū)，主要是淘寶購(gòu)物退款詐騙和刷信譽(yù)詐騙，損失金額較少，但發(fā)案數(shù)較多。
而短信詐騙多為利用偽基站沿途群發(fā)詐騙短信和木馬病毒自動(dòng)轉(zhuǎn)發(fā)短信，這在南京商業(yè)圈人員密集地區(qū)比較多。
（責(zé)任編輯：盧相汀）
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