先以婚戀交友之名編織“甜蜜陷阱”博取受害人信任，再以高額回報(bào)為誘餌實(shí)施投資理財(cái)詐騙。日前，最高檢、公安部披露了一起聯(lián)合掛牌督辦的境外婚戀交友、虛假投資理財(cái)類詐騙案，涉案金額達(dá)1.8億元，其中被騙金額超百萬(wàn)元的個(gè)案達(dá)14起。
打造“真愛(ài)”騙局 被騙金額最高逾500萬(wàn)元
2023年3月，福建省南安市公安局接到群眾報(bào)警稱，在網(wǎng)上被他人騙取7萬(wàn)余元。一個(gè)盤踞在境外的詐騙犯罪集團(tuán)由此進(jìn)入警方視野。
受害人之一的李女士（化名）離異后注冊(cè)了某婚戀網(wǎng)站賬號(hào)，很快匹配到一位“優(yōu)質(zhì)”男士。對(duì)方自稱也是離異狀態(tài)，有一個(gè)女兒，從事金融工作，與她還是老鄉(xiāng)。
在線交流一段時(shí)間后，這位“貼心男友”自稱可以從銀行內(nèi)部渠道買到一款“高收益理財(cái)產(chǎn)品”。李女士起初并不感興趣，后來(lái)對(duì)方提出請(qǐng)李女士幫忙操作其投資賬戶，看著賬戶余額每日飛漲，心動(dòng)的李女士漸漸放下戒備。
在對(duì)方的甜言蜜語(yǔ)和“為未來(lái)家庭攢錢”的承諾下，李女士抵押房產(chǎn)、四處借貸，陸續(xù)投入470萬(wàn)元。然而，當(dāng)她試圖提現(xiàn)時(shí)，平臺(tái)“客服”失聯(lián)，“男友”也將其拉黑。
“詐騙分子以婚戀交友為幌子，通過(guò)情感交流潛移默化影響受害人，以‘真愛(ài)’騙局逐步洗腦、層層推進(jìn)，誘騙受害者上鉤，心甘情愿‘投資理財(cái)’，直到榨干受害人的最后一分錢。”南安市公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)陳金鈔說(shuō)。
辦案民警介紹，詐騙分子非法獲取公民個(gè)人信息后，會(huì)根據(jù)受害者的年齡、籍貫、家庭情況等量身打造“完美人設(shè)”。比如，如果受害人是北京人，就自稱“即將退休回京定居”；如果受害者有孩子，就虛構(gòu)離異帶娃的經(jīng)歷。
“甜蜜陷阱”的終局是投資理財(cái)。詐騙分子往往先讓受害人操作“自己的投資賬戶”，或把高額收益的截圖給受害人看，引誘受害人上當(dāng)。實(shí)際上，詐騙團(tuán)伙購(gòu)買該投資理財(cái)平臺(tái)App僅花費(fèi)數(shù)千元，后臺(tái)由團(tuán)伙操控，所謂的收益只是軟件上顯示的數(shù)字。
目前，該案已查實(shí)電詐案件139起，查明詐騙金額6100余萬(wàn)元，個(gè)案被騙金額超百萬(wàn)元的達(dá)14起，被騙金額最高超過(guò)500萬(wàn)元。
依托黑灰產(chǎn)業(yè)鏈精準(zhǔn)實(shí)施詐騙
據(jù)悉，該犯罪集團(tuán)內(nèi)部組織嚴(yán)密、分工明確，從詐騙對(duì)象篩選、人員包裝、話術(shù)培訓(xùn)、實(shí)施詐騙到洗錢轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)等各個(gè)環(huán)節(jié)，均有專人負(fù)責(zé)。
南安市公安局刑偵大隊(duì)民警朱明超說(shuō)，該團(tuán)伙以“高薪招聘”“境外淘金”為由，在多個(gè)社交軟件、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布招募信息，再通過(guò)旅行社利用虛假事由辦理簽證的方式，組織人員出境從事詐騙活動(dòng)。非法出境人員的簽證手續(xù)、機(jī)票等費(fèi)用先由詐騙團(tuán)伙承擔(dān)，在入伙成為業(yè)務(wù)員后，從其詐騙提成中扣除。
“該團(tuán)伙通過(guò)境外非法手段，購(gòu)買婚戀網(wǎng)站注冊(cè)的公民個(gè)人信息，包括姓名、年齡、聯(lián)系方式、婚姻狀況、職業(yè)、擇偶要求、興趣愛(ài)好等內(nèi)容，根據(jù)信息的詳細(xì)程度，一條信息從數(shù)百元到數(shù)千元不等，一年大概購(gòu)買五六千條。”辦案民警介紹。
多名受害人表示，她們?cè)诙鄠€(gè)婚戀網(wǎng)站注冊(cè)，詐騙分子添加好友時(shí)會(huì)說(shuō)是“通過(guò)婚戀網(wǎng)站匹配”的。辦案民警說(shuō)，為增加可信度，該犯罪團(tuán)伙還購(gòu)買“養(yǎng)號(hào)”服務(wù)，在“養(yǎng)號(hào)”的微信朋友圈發(fā)布精心編造的生活動(dòng)態(tài)，營(yíng)造假象、博取信任。
此外，與一般電詐案“流水線”作案，一個(gè)業(yè)務(wù)員僅負(fù)責(zé)詐騙某個(gè)環(huán)節(jié)的模式不同，該案由一個(gè)業(yè)務(wù)員“專攻”一個(gè)受害者。“該團(tuán)伙的主要犯罪嫌疑人從2018年開始就在境外從事電詐活動(dòng)，很擅長(zhǎng)對(duì)人性弱點(diǎn)的拿捏。”陳金鈔說(shuō)。
辦案民警表示，該團(tuán)伙有金主、組長(zhǎng)、業(yè)務(wù)員等層級(jí)，詐騙金額中約12%至15%是給業(yè)務(wù)員的提成，洗錢由專門的黑灰產(chǎn)團(tuán)伙實(shí)施，抽成約占詐騙金額的35%至42%，剩下的部分，由金主和組長(zhǎng)以五五或者六四、四六的比例分配。
認(rèn)清“婚戀交友”騙局套路
這是準(zhǔn)備返還受害群眾的追繳現(xiàn)金（南安市公安局供圖）
辦案民警介紹，該團(tuán)伙成員長(zhǎng)期滯留境外，2024年春節(jié)前夕，專案組發(fā)現(xiàn)部分成員返回國(guó)內(nèi)，遂在10余個(gè)省份同步收網(wǎng)，抓獲88名犯罪嫌疑人，目前已累計(jì)返還群眾被騙資金800余萬(wàn)元。
該案受害人中，單身、離異、喪偶的中年女性較多，年齡多在四五十歲，也有小部分男性受害者，不少受害人處于情感脆弱期。“詐騙分子利用部分群體對(duì)情感的渴望，鉆有關(guān)企業(yè)監(jiān)管的漏洞，拿捏受害人追求高額回報(bào)的心理，最終騙取巨額錢財(cái)。”辦案民警說(shuō)，包括婚戀網(wǎng)站在內(nèi)的平臺(tái)反詐責(zé)任落實(shí)不到位、內(nèi)部安全管控不嚴(yán)，是此類黑灰產(chǎn)業(yè)鏈猖獗的重要因素。
近年來(lái)，盡管司法機(jī)關(guān)不斷加大打擊力度，但電信詐騙新技術(shù)新手段層出不窮。公安機(jī)關(guān)提醒，網(wǎng)絡(luò)交友需謹(jǐn)慎，素未謀面的網(wǎng)友、戀愛(ài)對(duì)象誘導(dǎo)在網(wǎng)上投資理財(cái)、炒數(shù)字貨幣的，都是騙局，切勿輕信“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)部消息”等說(shuō)辭。
處處貼心的“完美戀人”，也許只是盯上了你的財(cái)產(chǎn)。婚戀交友騙局的本質(zhì)，是精準(zhǔn)搜尋目標(biāo)群體，利用人性弱點(diǎn)和監(jiān)管漏洞，虛構(gòu)一夜暴富投資陷阱。對(duì)于個(gè)人，要提升安全意識(shí)，牢記“天上不會(huì)掉餡餅”；對(duì)于平臺(tái)，要壓實(shí)主體責(zé)任，嚴(yán)防數(shù)據(jù)泄露；同時(shí)，要提升反詐預(yù)警精準(zhǔn)度，多方聯(lián)動(dòng)共筑反詐“防火墻”。（新華社記者王成、熊豐、黃景鴻）
（責(zé)任編輯：蔡文斌）
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