圖為王麗。
□ 本報記者 孫安清 文/圖
□ 本報通訊員 徐 忠
卷宗7000多頁1米多高、涉案4萬余筆案值1.7億元、許諾30%至60%的高額利息……“金都富姐”王麗(化名)集資詐騙案件令人咋舌。近日，山東省高級人民法院二審終審判決被告人王麗犯集資詐騙罪，判處無期徒刑。據(jù)了解，這也是新中國成立以來山東省煙臺招遠(yuǎn)市涉案金額最大的一起集資詐騙案。
干洗店小老板變身“金都富姐”
招遠(yuǎn)市因盛產(chǎn)黃金被譽(yù)為我國的“金都”，很多商人因為挖掘金礦、經(jīng)營黃金而致富。
上世紀(jì)70年代，王麗出生在招遠(yuǎn)市一個普通干部家庭，中專畢業(yè)后結(jié)婚生子，在創(chuàng)業(yè)東風(fēng)的感召下，她在招遠(yuǎn)城區(qū)開起了一家干洗店。由于吃苦肯干、經(jīng)營有方，收入不菲，一家人日子過得滋滋潤潤。
隨著洗衣業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，王麗已經(jīng)不用再親自“操刀”，而是雇傭了專門的服務(wù)人員，自己過起了打打麻將、參加酒會、朋友聚餐的閑適生活，不但積累了人脈，更是見識到了那些大款揮金如土的瀟灑、富婆手提LV的雍容。相比于他們，王麗深深自慚于自己生活的“巨大差距”，在痛苦與煎熬中急于擺脫目前窘境，她甚至夜不能寐。“做人上人，做大買賣去”——一個大膽的想法在她腦中漸漸浮現(xiàn)。
僅僅幾年時間，周圍的親朋好友驚奇地發(fā)現(xiàn)，當(dāng)年那位洗衣店女老板王麗不僅將生意紅火的干洗店免費(fèi)贈送給了別人經(jīng)營，而且聽說她這幾年轉(zhuǎn)投黃金行業(yè)，生意做得風(fēng)生水起，在深圳、濟(jì)南、招遠(yuǎn)有首飾交易商行和加工廠，擁有寶馬、路虎、奧迪等一眾豪車，與王麗交往的人都感覺她人脈寬廣、經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚……此時的王麗似乎已經(jīng)完成了從“草根”變“富姐”的華麗轉(zhuǎn)身，越來越多的人用仰視的目光看待她創(chuàng)造的現(xiàn)實(shí)版“金都傳奇”。
金精礦投資開啟了“第一桶金”
只不過，這一切都是王麗自導(dǎo)自演的一場鏡花水月。
黃金，成了王麗最好的“表演道具”。當(dāng)年推掉干洗店后，為了滿足日益膨脹的消費(fèi)需求，更為了營造自己財大氣粗的假象，王麗在沒有真實(shí)交易的情況下，編造與廣西一位老板買賣金精礦的謊言，欺騙招遠(yuǎn)市某私企負(fù)責(zé)人甘某入股合伙經(jīng)營，而實(shí)際上則是用甘某的投資款，去支付她日常各種高檔開銷。
時間長了，投資人甘某不見回報，單方提出撤資終止合伙協(xié)議。此時的王麗還“一肚子苦水”，謊稱買賣金精礦利潤豐厚，但她卻不幸被別人騙走部分投資款導(dǎo)致資金出現(xiàn)危機(jī)。無奈之下，她給甘某打下500萬元欠條。
與甘某一拍兩散之后，王麗面臨兩個問題：一是巨大的資金漏洞，二是怎樣繼續(xù)維持自己貴婦般的生活水平。此時，依靠親朋好友的那點(diǎn)借款，已經(jīng)無法滿足她欲壑難平的內(nèi)心，于是一個更加瘋狂大膽的想法，在王麗腦中如快速形成。
老農(nóng)貸款50萬元投資“富姐”
老張，招遠(yuǎn)當(dāng)?shù)匾晃黄胀ㄞr(nóng)民。2012年8月，他從別人那里聽說了王麗的“富姐”傳奇故事，而且還聽說，只要能將錢存到王麗那里，就能拿到30%至60%不等的利息。因為跟王麗還算遠(yuǎn)房親戚，老張想盡辦法從銀行貸到了50多萬元款，一股腦將錢交到了王麗手上。老張對王麗豎起大拇指：人家“富姐”就是厲害，到了日期利息便分文不少到了手中，一共兩期，就有30多萬元利息。
王麗最為狂熱的一位“粉絲”，是某公司的李總。李總是公司的二把手，他是通過供貨商張某認(rèn)識了王麗，聽聞張某在王麗那里投了一千多萬元，利息嘩啦啦地往家拿，李總也頗為心動。想到自己手底下掌管著企業(yè)不少閑置資金，便產(chǎn)生了借機(jī)賺一筆的想法。于是，李總便開始試探性地挪用企業(yè)的錢投到王麗處，不僅利息給付充足及時，而且最讓李總佩服的是，存在王麗處的本金，想什么時候提出來就可以什么時候提出來。
李總挪用企業(yè)的錢越來越多，直到后來王麗資金鏈出現(xiàn)斷裂苗頭，供貨商張某找到李總，讓他停手趕緊撤，可李總依舊對王麗的“吸金創(chuàng)富”能力深信不疑，而王麗也鼓動他繼續(xù)加大投入，后面回報是“杠杠”的。直到案發(fā)，李總一共挪用企業(yè)資金8000萬余元。
30%至60%年息極盡忽悠之能事
據(jù)負(fù)責(zé)偵辦此案的招遠(yuǎn)市公安局經(jīng)偵大隊介紹，相比于一般的非法吸收公眾存款，王麗的手段并沒有什么高明之處，無非還是用“拆東墻補(bǔ)西墻”的辦法吸引更多的社會資金，以維持自己資金鏈的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
但王麗卻很敢“玩”，她給出的利息竟然高達(dá)30%至60%，換句話說，她的資金鏈如果不充足，很可能會瞬間斷裂。因此，王麗必須得有“絕招”。為此，她絞盡腦汁編造經(jīng)營黃金首飾買賣、加工貼牌金條發(fā)給南方客戶賺取高額利潤等謊言，從黃某等30余人處借款用于資金周轉(zhuǎn)。
而為了營造一個很有經(jīng)濟(jì)實(shí)力的外表，王麗利用騙取的借款先后在招遠(yuǎn)、濟(jì)南、深圳等地成立7家公司，從事珠寶、首飾生意。當(dāng)許多投資者來到這些公司參觀時，呈現(xiàn)的都是一派繁忙景象。只是他們想不到，這些“硬實(shí)力”的展示都是徹頭徹尾的騙局。
對于那些已經(jīng)“上鉤”的注資者，王麗有時會在車輛的后備箱內(nèi)堆滿了黃金或者鈔票，車后輪壓得沉甸甸的，有意無意給投資者看，營造出一種資金充足的假象。
依靠這些浮華的表面吸引眼球的同時，王麗還編造出買賣成品金條發(fā)往南方客戶賺取高額利潤的謊言，瞞著出資人將購進(jìn)的成品金條在明顯虧損的情況下，全部以普通原料名義賣到招遠(yuǎn)、萊州等黃金精煉企業(yè)。說得具體一點(diǎn)，比如王麗在南方花300元買一克金子，則以280元價格賣到招遠(yuǎn)，制造出資金交易流水異常巨大、生意紅紅火火的假象，因而蒙蔽了許多投資人。
“大廈”崩塌億元本金無力償還
這種違背經(jīng)濟(jì)規(guī)律的自殺式交易，勢必會造成巨額虧損，資金鏈徹底斷裂也就是眨眼之間。據(jù)統(tǒng)計，案發(fā)前王麗非法吸金共造成1.7億元本金損失無力償還。這也是新中國成立以來招遠(yuǎn)市涉案金額最大的集資詐騙案。
2014年6月9日，招遠(yuǎn)市公安局抽調(diào)精干警力組成“609”專案組。專案組成立后迅速行動，及時抓捕犯罪嫌疑人，并圍繞王麗名下所有公司的賬目和資金流向進(jìn)行全面跟蹤調(diào)查，先后輾轉(zhuǎn)深圳、上海、濟(jì)南、煙臺等地調(diào)取12家銀行海量交易記錄，核實(shí)清算40000余筆、案值1.7億本金、利息、復(fù)利和債權(quán)債務(wù)等數(shù)據(jù)，最終形成7000余頁的起訴證據(jù)材料，堆起1米多高的36本卷宗。
近日，山東省高級人民法院二審作出上述判決。
（責(zé)任編輯：盧相汀）
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